AVVISO ALLA CLIENTELA

Gentile cliente, nell’Unione Europea è in corso il recepimento di una Direttiva sui servizi di pagamento (Payment Services Directive) che introduce nuove regole e comportamenti uniformi nell’esecuzione delle operazioni di incasso e pagamento.

L’Italia ha approvato il decreto di recepimento lo scorso 22 gennaio, pubblicandolo sulla Gazzetta Ufficiale il 13 febbraio 2010 e fissando l’entrata in vigore della Direttiva il 1° marzo 2010.

La Banca Centrale della Repubblica di San Marino, in data 24 febbraio 2010, ha recepito alcuni principi della suddetta Direttiva, emanando specifiche disposizioni tecniche per i bonifici domestici.

A fronte delle nuove direttive di cui sopra, a far data dal 1° marzo p.v., tutte le disposizioni di bonifico effettuate o ricevute fra banche sammarinesi o da banche sammarinesi sul sistema dei pagamenti italiano, dovranno rispettare i seguenti requisiti:

• la valuta di accredito beneficiario coinciderà con la data di regolamento fra banche.
• divieto di utilizzare date valute antergate o date valute coincidenti con giornate festive, sabato e domenica.
• necessità di presentare le disposizioni con anticipo rispetto alla data valuta che si intende riconoscere alla banca del beneficiario.

Qualora intenda riconoscere una specifica data valuta alla banca del beneficiario, dovrà porre particolare attenzione nel programmare i Suoi pagamenti, avendo cura di disporre gli stessi con almeno tre giorni di anticipo rispetto alla data valuta prescelta. In tal modo sarà possibile garantire, nella stessa data, il pagamento dei fondi al beneficiario con pari valuta.

Adempimenti di adeguata verifica

Con la presente informiamo la gentile clientela che la legge n.92 del 17 giugno 2008 “Disposizioni in materia di prevenzione e contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo” vigente nella Repubblica di San Marino prevede per gli Istituti di Credito l’adempimento, tra gli altri, degli obblighi di adeguata verifica della clientela. Al fine di dare corso ai predetti disposti, Vi invitiamo a recarVi tempestivamente presso le ns. Filiali per compilare il questionario di adeguata verifica e la documentazione integrativa. Vi informiamo che in mancanza di tale documentazione l’operatività non potrà avere corso. I ns. operatori rimangono a Vs. disposizione per ogni ulteriore chiarimento in merito.

San Marino 15/05/2009

Premesso che a seguito delle evoluzioni normative in materia di procedure di incassi commerciali interbancari si rende necessario, a far data dall’1/1/2008, l’utilizzo del codice IBAN da inserire tra le coordinate bancarie obbligatori, richiamando pure le ulteriori disposizioni normative sammarinesi in merito, Vi precisiamo quanto di seguito riportato:

• Vi invitiamo a contattare tutti i Vs. clienti/fornitori per raccogliere direttamente gli estremi dei loro codici Iban;
• Vi confermiamo che tutte le operazioni immesse dovranno necessariamente riportare, oltre al codice Iban dell’Ordinante, anche l’analogo codice Iban del Beneficiario;
• Vi comunichiamo inoltre che è operativa presso il ns. Istituto la gestione delle “richieste di allineamento Iban” in arrivo dagli Istituti Bancari non residenti e quindi Vorrete formalizzarci la Vs. eventuale adesione alle richieste a Voi afferenti tramite la compilazione del modulo scaricabile dal link sottostante che Vi preghiamo di consegnare presso le ns. filiali.
  I ns. operatori rimangono a Vs. disposizione per ogni ulteriore chiarimento in merito.

Modulo autorizzazione comunicazione codice IBAN 

Accesso al servizio Remote Banking

Il personale della Banca è a Sua completa disposizione per ogni chiarimento.

La DIREZIONE